Робо-эдвайзер
Робо-эдвайзер — автоматизированная платформа, которая предоставляет финансовые консультации и сервис по созданию и управлению инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством человека.
Робо-эдвайзер — автоматизированная платформа, которая предоставляет финансовые консультации и сервис по созданию и управлению инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством человека. Робот-советник также называют «автоматизированным советником по инвестициям», «автоматизированным управлением инвестициями», «онлайн советником по инвестициям» и «робо-советником».
Процесс инвестиционного консультирования роботов-советников базируется на математических алгоритмах, не требующих вмешательства консультанта-человека. Используется полностью автоматический процесс, как для определения первоначального распределения активов инвесторов, так и для последующего управления (перебалансировки) инвестиционного портфеля клиента.
Обязательные элементы услуги доверительного управления, получаемой через робо-эдвайзера:
- риск-профилирование,
- дистанционное открытие инвестиционного счета,
- создание и обслуживание инвестиционного портфеля (подбор, формирование и регулярные перебалансировки).
При создании инвестиционного портфеля главным является выбор оптимального распределения (аллокации) клиентских активов в зависимости от инвестиционных целей, инвестиционного горизонта и отношения клиента к риску. При этом в большинстве случаев для формирования инвестиционного портфеля автоматические советники не используют конкретные ценные бумаги, а концентрируются на выборе активов, доступ к которым осуществляется через индексные инструменты.