preloader

Как мимикрируют финансовые пирамиды

Инвестиции в сомнительные проекты могут обернуться крахом для предпринимателя.
Бытует мнение, что в финансовые пирамиды попадают только финансово неграмотные люди, в большинстве своем студенты, люди предпенсионного и пенсионного возраста. Однако представители бизнеса, как показала практика, тоже могут угодить в сети пирамидостроителей. Погоня за быстрыми и легкими деньгами затуманивает разум, люди теряют бдительность и в итоге остаются у разбитого корыта, или же на них заводят уголовные дела в качестве соучастников финансовой пирамиды.

Бытует мнение, что в финансовые пирамиды попадают только финансово неграмотные люди, в большинстве своем студенты, люди предпенсионного и пенсионного возраста. Однако представители бизнеса, как показала практика, тоже могут угодить в сети пирамидостроителей. Погоня за быстрыми и легкими деньгами затуманивает разум, люди теряют бдительность и в итоге остаются у разбитого корыта, или же на них заводят уголовные дела в качестве соучастников финансовой пирамиды.

Это только на первый взгляд кажется, что финансовую пирамиду вычислить очень легко. Все сразу вспоминают известную «МММ», созданную Мавроди или пирамиду Понци. Но времена меняются, новые ИТ-технологии проникли во все сферы деятельности, а мошенничество обретает другие формы и виды. Современные пирамиды стало не так-то просто вычислить, они умело маскируются и используют разнообразные схемы обмана.

Однако все финансовые пирамиды объединяют характерные признаки, зная которые можно обезопасить себя и своих близких.

Прежде чем рассказать о них, давайте разберем нетипичные «бизнес-@ или «инвестпроекты», которые могут оказаться финпирамидами.

«Инвестиции» в золото

Желтый металл никогда не падает в цене, наоборот, его стоимость растет из года в год, поэтому золото считается хорошим инвестиционным инструментом на долгосрочную перспективу. Мошенники тоже об этом знают, и самые изобретательные из них даже придумали следующую схему.  Они предлагал инвесторам вложить свои деньги в слитки по очень выгодной цене. К примеру, если на апрель 2022 года грамм золота в Казахстане оценивался в 27–30 тыс. тенге, то аферисты реализовали желтый металл по 40 тыс. тенге за грамм, а за килограмм несколько тысяч евро. При этом клиент, который отдавал свои деньги мошенникам, по договоренности, не получает «товар» — золото хранится на складе. Но, проявив терпение, инвестор, который превращался во вкладчика, через несколько месяцев якобы должен получить золото уже по цене 60–70 тыс. за грамм, все зависит от того, скольким клиентам он может предложить также инвестировать в этот драгоценный металл. Понятное дело, что горе-инвестор в итоге не получит ни деньги, ни золото.

Нечестный «лизинг»

Можно вложить в лизинговые контракты, а точнее в лизинг авто для бизнеса, и заработать немалую сумму денег, потому что проценты предлагаются компанией, позиционирующей себя как лизинговую, очень большие. Например, при вкладе на 2 400 000 тенге организация обещает доход в 450 000 тыс. тенге за пять месяцев. Чтобы привлечь как можно больше клиентов, проводится массированная реклама, очень агрессивная, денег и сил на нее организаторы финпирамид, конечно же, не жалеют.

Форекс-пирамиды

В Казахстане никто до сих пор не регулирует рынок Форекс. Это внебиржевой валютный рынок, на котором компании оказывают услуги казахстанцам по обеспечению доступа к операциям на международных рынках. Поскольку данные компании никто не лицензирует, то этим вовсю пользуются мошенники-создатели финансовых пирамид, давно испортившие репутацию рынка Форекс. В чем суть обмана? Злоумышленники с помощью агрессивной рекламы привлекают клиентов, затем оформляют их на иностранных форекс-дилеров, а деньги выводят через офшоры. При этом пирамидостроители разводят клиента в несколько этапах. На первом – клиенту обещается, точнее гарантируется высокая доходность, а гарантировать что-то в вопросах возврата средств могут только мошенники. Псевдодилер якобы играет клиентами деньгами на рынке Форекс и показывает успех. Клиент видит рост суммы, которую он вложил, и им движет азарт, поэтому он не может остановиться и вкладывает все большую и большую сумму. Потом, когда инвестор понимает, что надо остановиться, и хочет вывести свои средства, то ему говорят, что нужно оплатить налоги и прочие платежи. В итоге клиент понимает, что попал в ловушку мошенников, а пирамида рушится, и он остается в убытке.

Модная криптопирамида

Представители бизнес-сообщества хорошо осведомлены об инвестициях в криптовалюту. Есть спрос – есть предложение, которое значительно выросло в период карантина и после него. Все дело в том, что только ленивый не слышал из новостей, как можно хорошо заработать на цифровой валюте. Это выглядит заманчивым на фоне слабеющего тенге и прогнозах финансовых экспертов. Однако на деле инвестирование в криптовалюты считается одним из самых рискованных, это тоже пока еще никем в Казахстане не регулируется.

Но как узнать, не вовлекают ли вас в финансовую пирамиду?

Первый признак финпирамиды – это отсутствие лицензии уполномоченного органа. К примеру, если компания привлекает вклады или позиционирует себя как инвестиционная, тогда у нее должна быть лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, наличие которой можно проверить на сайте финрегулятора. Кстати, вклады могут привлекать в нашей стране банки и АО «Казпочта».

Второй признак – если вам предлагают сделать вступительный взнос, а также привлечь новых участников. Эти условия должны вас особо насторожить.

Третий признак – вам обещают многократные и неприлично высокие доходы в обмен на ваши вложения.

Еще один признак, что перед вами финансовая пирамида – это отсутствие информации об учредителях, юридического адреса и другой документации. Запомните, что финпирамиды не возвращают деньги по вашему требованию, и единственным выходом из ситуации становится только обращение в правоохранительные органы. Поэтому не инвестируйте свои средства в сомнительные проекты, а также будьте внимательны, если вам предлагают стать соучредителем в таких проектах.

Посмотрите и другие статьи тоже
Мы стараемся держать вас в курсе последних бизнес-новостей