preloader

Кто такой финансовый консультант и когда он необходим? 

В качестве финансового консультанта могут выступать специалисты, обладающие специальными знаниями в определенных областях.

Финансовый консультант — термин, который законодательно не закреплен в Казахстане. Но существует специалист, осуществляющий данную деятельность. В его обязанности входит консультация и ведение вопросов в части финансов. Подходит для разных субъектов предпринимательства, а также лиц, нуждающихся в данной услуге. Например, специалист данной области может обучить вас правильным методам траты, накопления и управления средствами. 

Не важно физическое ли вы лицо или юридическое, занимаетесь предпринимательством или просто пытается управлять ресурсами рационально, в вопросах данной области помогает финансовый консультант. Если ранее иметь возможность работать с таким специалистом казалось привилегией обеспеченных лиц, то сейчас все больше лиц привлекают данного специалиста по разным вопросам.  

Для решения каких вопросов можно обратиться к финансовому консультанту? 

  • Разбор понятия финансы и методы работы с ними; 
  • Ведение финансового учета средств и их рациональное применение в повседневной жизни; 
  • Возможности накопления средств вне зависимости от размера дохода; 
  • Правильная постановка и методы достижения финансовых целей; 
  • Перерасчет ресурсов, с целью избавления от долгов и кредитов; 
  • Помощь в правильном инвестировании средств; 
  • Перерасчет и правильный подход к распределению бюджета в организации; 
  • Обзор инвестиционных возможностей; 
  • Подбор инструментов и способов защиты средств от инфляции; 
  • Консультация и сопровождение при инвестициях и вложениях; 
  • Помощь в оптимизации налоговых обязательств; 
  • Планирование и расчет перед совершением крупных финансовых трат. 

В качестве финансового консультанта могут выступать специалисты, обладающие специальными знаниями в определенных областях. Это могут быть бухгалтер, аналитик, инвестиционный советник, юрист. 

Финансовых консультантов зачастую привлекают, когда предприниматель сталкивается в своей деятельности с рядом проблем. Для решения которых подходит специалист данной области. С момента привлечения специалиста он начинает постепенно погружаться в деятельность компании и изучать проблемные вопросы, в зависимости от поставленных перед ним задач. Далее предприниматель предоставляет все необходимые сведения специалисту, на основании которых последний анализирует и выделяет проблемные зоны бизнеса. Далее, когда специалист указывает на проблемные места, они вместе с руководителем предприятия разрабатывают стратегию по выправлению ситуации и ищут удобный исход решения ситуации. Специалист предлагает возможные и лучшие варианты управления финансами, а также указывает на уязвимые места предприятия.  

Привлечение финансового консультанта может быть реализовано для решения определённой задачи, либо можно привлечь данного специалиста к работе в штат, на постоянной основе. Все зависит от размеров вашего предприятия и ваших целей.  

На практике функции финансового консультанта разделяют несколько видов специалистов:  

  • Финансовые планировщики – те, кто помогают, производить расчет, планирование, управление своими деньгами. 
  • Консультант инвестирования — специалист, которые занимается вопросами инвестирования, то есть куда, когда и во что лучше клиенту инвестировать свои средства без риска; 
  • Консультанты по кредитным вопросам. Это специалисты, которые базируются на вопросах проблем с кредитованием, наличия задолженностей и решением этих задач. Составление ходатайств об уменьшение сумм платежей, перерасчет бюджета.  Они часто помогают людям с финансовыми трудностями возникшими из-за неумения управления денежными средствами, 

Как выбрать финансового консультанта? 

Выбор финансового консультанта достаточно сложный процесс. Ведь работа предстоит с вашими деньгами. И ладно если вы ищете личного консультанта для выравнивания уровня доходов и способов правильного распределения средств. Но когда речь идет о предприятии, то на кону стоит работа целой организации, а это большие деньги и большая ответственность. 

Так что к выбору специалиста необходимо подойти крайне ответственно. В первую очередь необходимо обратить внимание на следующие аспекты: 

  • Наличие у специалиста документов, подтверждающих соответствующее образование. Это могут быть диплом, сертификат или лицензия. 
  • Наличие опыта работы в данной сфере. Это может быть портфолио, кейсы проделанной работы.  
  • Профессиональные навыки специалиста, стиль поведения, манера разговора, умение вести себя в обществе. 

Финансовый консультант достаточно нужная позиция в бизнесе. Это человек, который хорошо разбирается в цифрах, которые должны привести дела бизнеса в гору. Разумеется, у такого специалиста должно быть профильное образование в финансовой сфере и опыт работы по специальности. Всё это должно подкрепляться портфолио с успешными кейсами и отзывами клиентов.  

Посмотрите и другие статьи тоже
Мы стараемся держать вас в курсе последних бизнес-новостей