Кто такой финансовый консультант и когда он необходим?
В качестве финансового консультанта могут выступать специалисты, обладающие специальными знаниями в определенных областях.
Финансовый консультант — термин, который законодательно не закреплен в Казахстане. Но существует специалист, осуществляющий данную деятельность. В его обязанности входит консультация и ведение вопросов в части финансов. Подходит для разных субъектов предпринимательства, а также лиц, нуждающихся в данной услуге. Например, специалист данной области может обучить вас правильным методам траты, накопления и управления средствами.
Не важно физическое ли вы лицо или юридическое, занимаетесь предпринимательством или просто пытается управлять ресурсами рационально, в вопросах данной области помогает финансовый консультант. Если ранее иметь возможность работать с таким специалистом казалось привилегией обеспеченных лиц, то сейчас все больше лиц привлекают данного специалиста по разным вопросам.
Для решения каких вопросов можно обратиться к финансовому консультанту?
- Разбор понятия финансы и методы работы с ними;
- Ведение финансового учета средств и их рациональное применение в повседневной жизни;
- Возможности накопления средств вне зависимости от размера дохода;
- Правильная постановка и методы достижения финансовых целей;
- Перерасчет ресурсов, с целью избавления от долгов и кредитов;
- Помощь в правильном инвестировании средств;
- Перерасчет и правильный подход к распределению бюджета в организации;
- Обзор инвестиционных возможностей;
- Подбор инструментов и способов защиты средств от инфляции;
- Консультация и сопровождение при инвестициях и вложениях;
- Помощь в оптимизации налоговых обязательств;
- Планирование и расчет перед совершением крупных финансовых трат.
В качестве финансового консультанта могут выступать специалисты, обладающие специальными знаниями в определенных областях. Это могут быть бухгалтер, аналитик, инвестиционный советник, юрист.
Финансовых консультантов зачастую привлекают, когда предприниматель сталкивается в своей деятельности с рядом проблем. Для решения которых подходит специалист данной области. С момента привлечения специалиста он начинает постепенно погружаться в деятельность компании и изучать проблемные вопросы, в зависимости от поставленных перед ним задач. Далее предприниматель предоставляет все необходимые сведения специалисту, на основании которых последний анализирует и выделяет проблемные зоны бизнеса. Далее, когда специалист указывает на проблемные места, они вместе с руководителем предприятия разрабатывают стратегию по выправлению ситуации и ищут удобный исход решения ситуации. Специалист предлагает возможные и лучшие варианты управления финансами, а также указывает на уязвимые места предприятия.
Привлечение финансового консультанта может быть реализовано для решения определённой задачи, либо можно привлечь данного специалиста к работе в штат, на постоянной основе. Все зависит от размеров вашего предприятия и ваших целей.
На практике функции финансового консультанта разделяют несколько видов специалистов:
- Финансовые планировщики – те, кто помогают, производить расчет, планирование, управление своими деньгами.
- Консультант инвестирования — специалист, которые занимается вопросами инвестирования, то есть куда, когда и во что лучше клиенту инвестировать свои средства без риска;
- Консультанты по кредитным вопросам. Это специалисты, которые базируются на вопросах проблем с кредитованием, наличия задолженностей и решением этих задач. Составление ходатайств об уменьшение сумм платежей, перерасчет бюджета. Они часто помогают людям с финансовыми трудностями возникшими из-за неумения управления денежными средствами,
Как выбрать финансового консультанта?
Выбор финансового консультанта достаточно сложный процесс. Ведь работа предстоит с вашими деньгами. И ладно если вы ищете личного консультанта для выравнивания уровня доходов и способов правильного распределения средств. Но когда речь идет о предприятии, то на кону стоит работа целой организации, а это большие деньги и большая ответственность.
Так что к выбору специалиста необходимо подойти крайне ответственно. В первую очередь необходимо обратить внимание на следующие аспекты:
- Наличие у специалиста документов, подтверждающих соответствующее образование. Это могут быть диплом, сертификат или лицензия.
- Наличие опыта работы в данной сфере. Это может быть портфолио, кейсы проделанной работы.
- Профессиональные навыки специалиста, стиль поведения, манера разговора, умение вести себя в обществе.
Финансовый консультант достаточно нужная позиция в бизнесе. Это человек, который хорошо разбирается в цифрах, которые должны привести дела бизнеса в гору. Разумеется, у такого специалиста должно быть профильное образование в финансовой сфере и опыт работы по специальности. Всё это должно подкрепляться портфолио с успешными кейсами и отзывами клиентов.